Центральный банк России рекомендовал банкам усилить борьбу с мошенниками, которые используют платежные карты, оформленные на подставных лиц. Регулятор советует настроить систему так, чтобы после всех проверок карту мог активировать только сам ее настоящий владелец, не допуская к этому процессу, например, работодателя в рамках зарплатного проекта. Также банкам следует тщательнее проверять посредников, которые помогают клиентам открывать счета, и отказываться от сотрудничества с теми, кто привлекает клиентов с признаками подставных лиц. Помимо этого, ЦБ рекомендует выявлять внутренние подразделения и сотрудников, которые работали с такими сомнительными счетами, усилить за ними контроль и обязательно лично подтверждать явку клиента при открытии счета, по возможности используя для этого фото- и видеосъемку. (Информационное письмо Банка России от 27.10.2025 № ИН-08-43/106).

Юридическая клиника РГАИС рекомендует: если вы столкнулись с подобной ситуацией, необходимо немедленно обратиться к квалифицированному юристу за конкретной консультацией.

При подготовке материала использована справочная правовая система «КонсультантПлюс».